Лимит на переводы: как будет работать новая мера против дропперов

ЛИМИТ НА ПЕРЕВОДЫ: КАК БУДЕТ РАБОТАТЬ НОВАЯ МЕРА ПРОТИВ ДРОППЕРОВ
Для людей, которые помогают мошенникам выводить или обналичивать похищенные деньги (дропперов), с 15 мая появились новые ограничения. Теперь они не смогут переводить себе или другим людям больше 100 тысяч рублей в месяц.

В феврале был принят закон о периоде охлаждения по кредитам и займам. Именно в нем прописаны ограничения и для пособников мошенников - дропперов.

БАЗА ДАННЫХ О МОШЕННИЧЕСКИХ ОПЕРАЦИЯХ
Информация о дропперах попадает в базу данных Банка России о мошеннических операциях и доступна всем банкам и правоохранительным органам.
Базу формируют на основе сведений от банков обо всех случаях и попытках мошенничества - то есть операциях, по которым клиенты заявили о своем несогласии. Она также учитывает информацию от правоохранительных органов.

ОГРАНИЧЕНИЯ ДЛЯ ТЕХ, КТО ПОПАЛ В БАЗУ
Сейчас, если сведения о клиенте попадают в базу данных регулятора, банк может приостановить ему действие карты или онлайн-банкинга. Если банк этого не сделал, с 15 мая 2025 года для такого человека вводится лимит - он не сможет переводить себе или другим людям больше 100 тысяч рублей в месяц.
При этом, если сведения о противоправных действиях человека поступают в базу данных от правоохранительных органов, банк обязан заблокировать человеку карты и доступ к онлайн-банку.

ЗАЧЕМ НУЖЕН ЛИМИТ В 100 ТЫСЯЧ
При таком ограничении гражданин, с одной стороны, сможет совершать жизненно важные переводы, а с другой - не будет заниматься выводом и обналичиванием похищенных денег. Если он хочет совершить перевод на сумму более 100 тысяч рублей, ему нужно обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.
Мера коснется только тех людей, сведения о которых есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях.

ИСКЛЮЧЕНИЯ
На платежи в адрес юридических лиц ограничение не распространяется.
Это значит, что человек из базы данных Банка России по-прежнему сможет с использованием карт и онлайн- банкинга покупать товары в магазинах или на маркетплейсах, платить за коммунальные и другие услуги.

КАК НЕ СТАТЬ ЖЕРТВОЙ ОБМАНА
Иногда дропперами становятся случайно. Мошенники придумывают разные уловки, и люди просто не знают, что становятся соучастниками преступной схемы.
Чтобы не попасть в такую ситуацию:
• не передавайте оформленную на вас банковскую карту чужим людям;
• не используйте свою карту для переводов, в том числе в банкомате, по просьбе чужих людей;
• не предоставляйте никому доступ к своему онлайн-банкингу;
• не переводите никому ошибочно
поступившие вам деньги - обратитесь в свой банк и сообщите об этом переводе.

ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ ВЫ ПОПАЛИ В БАЗУ ДАННЫХ И КАРТУ ЗАБЛОКИРОВАЛИ
Обжаловать включение своих реквизитов в базу данных Банка России о мошеннических операциях можно двумя способами:
• обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого вы являетесь. Ваше заявление обязаны перенаправить в Банк России не позднее следующего рабочего дня;
• направить заявление в Банк России через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.